基础知识，建议买一些关于投资理财的书籍例如:《个人理财规划》、《理财圣经》、《一生的理财计划》等。重点了解投资，保险，教育金，现金流等的内容;对金融从业人员来讲也是不错的理财入门书。如果想投资的话，可以看看《每天读点理财常识》这本书，里面介绍的是基金、股票、期货等。
其他方面，如果没有财务知识的，可以学习下如何看财报;基本的财务常识必须具备。
当你具备了基础知识，接下来要做的是正三观。三观是三个观点。
第一个，是安全性高于收益性
很多投资理财者都是被股市超高的收益带入市场的，这点什么阶层都一样。君不见，今年股市活跃了，关于投资问题也就多了。
股市是超高收益的，这点没错;但所有高收益行业背后都有与之对应的高风险。需知道，在高收益的行业里面，如果还想追求更高收益;那就只能冒更大风险。在高收益的行业里面追求安全，只要能够生存下来，就能得到“高收益”，这是常识。很多投资者在他擅长的领域里面能够很好地洞悉这一点，并规避;可在股票投资领域这点却常常被忽视掉。
第二个，是不轻信、不做梦
“余额宝”推出之后，大家纷纷攻击金融企业“僵化、陈旧”之类，一股“互联网思维”的“新风”吹到业内，正是所谓的“免费思维”是也。其实类似的思维在投资理财领域非常常见，中国的证券各个领域，收费都是世界最低的那一级。
在中国，绝大多数投资者接触的投资咨询信息，都是免费的。“互联网思维”说的很好，当客户不付钱的时候，客户就是产品。股市投资也是一样，在免费的咨询后面，都是把咨询的受众当成产品来运作的。所以做投资前一定要对平台的背景有很深入的了解。
任何东西都有代价，想什么都不付出就取得高收益，这是做梦。
第三个，是确定性是唯一可追求的东西
一个人在任何行业打拼，都有一个追求确定性的过程，逐渐做事开始得心应手、懂得洞悉风险、控制节奏、有了必然的把握，然后就会升职加薪。胆子如果大点，就可以加杠杆，接着当上总经理、出任ceo、迎娶白富美，迎来人生的巅峰。
这是常识，股市投资也相同。成熟的投资理财者，都需要建立一个投资的平台，这个平台可能是基于技术分析的，或是基于财务分析的，或者干脆就是你的朋友推荐或者是朋友的朋友推荐。投资者需要做的是逐渐的优化这个平台，提高赚钱的必然性。当有了必然性，就可以加杠杆。
我们要知道的是，每年10%的确定收益，加了杠杆就可以做到20%，这已经远远高于任何领域。所以，在股市投资或者理财领域，10%的确定收益的重要性，远高于偶然性的100%收益。
上述三点都是基本常识，但每时每刻都有人在犯类似的错误。在中国，有闲钱参与股市和投资的，往往都是各行各业的精英。
精英们折戟股市，往往就输在基础知识薄弱，对行业的不了解，以及自身的贪念。
不要妖魔化投资理财，也不要觉得市场高大上，投资只需要常识，不要去沾不符合常识的东西。正确的思维方式、理性的心态，至少能够让精英们在市场里毫无压力，轻松获小利。如果精英们能够在市场上找到一个契合点，把他们在其他行业的成功经验融入投资市场，这样投资就变成了精英们擅长的领域，能够做到这一点的，无往不利。
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